2018年招商银行香港分行曾举办通告：敬请寄望，招商银行香港分行对虚拟钱币的生意业务处理惩罚布置。按拍照关要求，招商银行香港分行，如发明客户账户中，生意业务牵涉虚拟钱币、其账户大概被终止利用。特此告示！
据悉，招商银行一直在业内以针对加密钱币最严格的风控著称，招行客服也对吴说区块链暗示会按照自身风控判定主动冻结银行卡，币圈人士应审慎利用招行举办生意业务，以免误伤。
本年以来，央行等禁锢机构开始严打涉加密钱币的电信诈骗洗钱、涉毒涉赌付出转账。但另一方面由于加密钱币天然的匿名性，以及海内合规禁锢的滞后，并没有出格稳妥的方法可以完全制止冻卡。
在传统概念中，银行不会因为生意业务主动冻结用户的银行卡，但吴说获悉，近期有多人因为正常的加密钱币生意业务，招商银行信用卡遭到银行主动冻结或储备卡遏制非柜面生意业务。
针对是否会主动举办管控，招商银行客服也回覆称，银行自己会有风险管控的政策，也会主动地举办排查。与《中原时报》获得的回覆有所抵牾。事实上招商银行对付加密钱币的主动风控一直是业内最严。
（某用户晒图）
《中原时报》此前曾报道，招商银行、中国银行、农业银行、建树银行和工商银行等客服的回覆大抵沟通：“只要操纵正当，渠道正当，来历正当，页面支持银行卡处事，银行卡不会主动冻结用户的资金，除非涉及洗钱与诈骗等犯科相关的案件。”
短期来看，参考《OTC商对防止冻卡的发起》文章中的内容，譬喻必然不要参加跑分等涉嫌违法的行为，选择主流平台的优质商家举办生意业务，，专卡专用，利用小银行的银行卡等。恒久来看，唯有主流生意业务所与禁锢层、银行体系有更好的相助与风控，才气从基础上提供一个相对安详的加密钱币-法币兑换通道。
另外，OTC商与状师也多次发起，不要利用传统大型银行卡举办加密钱币生意业务所，必然利用较量小众的银行吸收场外资金，好比各类处所贸易银行等。
另一方面，近期招商银行正在“猖獗”禁封信用卡，某信用卡社区的热门贴均为封卡贴，但并不必然与加密钱币相关，大概是溘然进级的严打办法。
可以估量，跟着禁锢和传统金融行业对加密钱币的认识逐渐加深，将来银行举办主动风控的做法会连续增加。事实上在西欧发家国度，银行层面的主动风控远远多于当局禁锢脱手。假如可以或许公道管控，在必然层面预先风控也是一件功德，究竟与银行谈判比与强力构造谈判相对更简朴。
已往行业普遍认为，“冻结账户”属于强制法子，凡是只有司法构造和部门行政法律构造才有权力，一般环境下银行不可。但事实上吴说区块链获悉，招商银行冻结了很多用户的信用卡与储备卡的非柜面生意业务（即只能前往柜台生意业务），尤其在28日有多人遭到冻结。
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