绿点银行（Green Dot Bank）旗下的 MoneyPak 也涉及到了诈骗。由于利用 MoneyPak 来举办电话诈骗的人越来越多，绿点银行的首创人史蒂夫·斯特雷特（Steve Streit）在 2014 年底遭到了参议院老龄化委员会的对面质疑。斯特雷特坚称，MoneyPak 在 2013 年涉及的金额高达 200 亿美元，个中只有 3000 万美元与欺诈案有关。尽量如此，斯特雷特照旧选择在 2015 年关停了 MoneyPak 。一年后，MoneyPak 系统做出重大调解后再次上线。在新版中，新增了收集客户信息的环节，确保只有颠末 KYC 认证的用户才气收到通过 MoneyPak 汇出的资金。
比特币具备各类优势：支持任何金额的打单金付款，付款永远不会被冻结，并且比特币网络是全球性的。因此，自 2013 年首次呈现比特币打单软件 Cryptolocker 以来，比特币已经成为了打单软件运营商的首选付出方法。
图 | 打单软件收入的去向（来历：RSA 集会会议）
假如打单软件将比特币推向合规线的边沿，那么合规的责任大概会落在比特币的基本设施，即生意业务所上。生意业务所大概会只向通过身份认证的地点发送/接管资金，可能被克制吸收来自（可夹杂生意业务汗青的）混币处事的比特币。假设谷歌/普林斯顿团队此前的研究与美国联邦观测局的研究之间有持续性，从 2017 年 8 月至 2019 年底，有约莫代价 1.28 亿美元的比特币被用来付出赎金。赎金总额呈现了飙升！据德卡普阿透露，从 2018 年 2 月至 2019 年 10 月，仅 Ryuk 就收取了 6100 万美元的赎金。
打单软件早于比特币呈现。Ransom-A 是 2006 年呈现的一款打单软件，会冻结受害者的计较机，只有在受害者通过西联汇款（Western Union）转账 10.99 美元之后，才会清除对计较机的节制。Cryzip 则要求受害者通过早期的数字黄金付出系统 e-gold 付出 300 美元的赎金。别的一起大局限的打单软件进攻产生在 2011 年，有打单软件假充伦敦警员厅（London Metropolitan Police）和美国联邦观测局（FBI）等法律机构，要求通过 MoneyPak 、Ukash 和 PaySafeCard 之类的电子钱币或预付卡举办付款。然而，从 2018 至 2019 年的新闻标题来看，这一概念大概再也立不住脚了。
Locky 之类的早期打单软件只要求 0.5 至 1 BTC 的赎金（2016 年比特币的价值约为 500 美元）。然而，赎金的金额已经产生了暴涨。在 2019 年 5 月，在佛罗里达州的里维埃拉海滩市（Riviera Beach）和莱克城（Lake City）别离向新型打单软件 Ryuk 付出了 60 万和 50 万美元的赎金， 才从头得到了对计较机系统的会见权限。在 2019 年尾，一家加拿大保险公司的电脑系统因传染 Doppolemayer 而瘫痪，付出了 90.5 万美元的赎金，个中绝大部门赎金最后都流入了 Bitfinex 生意业务平台。
在 2007 年，e-gold 就是因此而走向末路的。其时 e-gold 网络已经成为了出售被盗用的信用卡卡号的热门平台，被美国联邦观测局迫令封锁。另一个例子是西联汇款，此前在该平台上假充法律部分或“汇钱保释我出狱”的骗局层出不穷。西联汇款不只被要求需要遵守新的反欺诈法子，而且还要向联邦商业委员会（FTC）缴纳 5 亿美元的罚款。
我的发起是，所有付出网络都必需颠末正当性计较。一旦犯科生意业务占总生意业务量的比例到达必然的值，该系统的声誉就会受到影响。一想到这点，就令人毛骨悚然。公家、政治家、法律机构和禁锢机构城市开始抗议，该系统不是被放弃，，就是被要求举办强制性改良。
为了得出这个数字，德卡普阿从头构建了之前的研究要领。早在 2018 年，由谷歌和普林斯顿的研究人员构成的团队就举办了相关研究，追踪了 2013 年至 2017 年 8 月用比特币付出的赎金金额，总计 1600 万美元。该团队的研究要领是找到种子比特币地点——付出赎金的地点——并操作聚合等技能计较出所有打单软件得到的赎金总额。礼物卡也一直被非法分子操作。礼物卡欺诈曾引起宾夕法尼亚州和纽约州司法部长的留意。在 2018 年，两位司法部长向沃尔玛（Walmart）、百思买（Best Buy）和塔吉特（Target）施压，要求这三家公司公布淘汰礼物卡欺诈的法子，个中包罗将礼物卡的面值限制在 500 美元以内。
打单软件大概会严重影响到比特币的生态系统。
就在几个月之前，我就是这么对待打单软件的。我在 2018 年头读过一篇用阐明来测算打单软件市场的文章，其作者的结论是，从 2013 至 2017 年，只有代价 1300 万美元的比特币被用来付出赎金，对比“过甚其辞的炒作”，这个金额“相对较低”。
打单软件变得越来越巨大。Cryptolocker 和 Locky 之类的早期打单病毒都是无不同地进攻计较机来索要少量赎金，而 Ryuk 的运营者则审慎地选择特定方针，凡是是市当局或公司之类的大型组织。一旦入侵受害者的网络，黑客就会在系统中节制尽大概多的数据，从而收取大量赎金。据 Coveware 的数据显示，在 2019 年的第四季度，赎金的均值翻了一番，从上个季度的 41198 美元上升至 84116 美元。
上述付款方法都较难追踪，这就是为什么它们很受打单者的接待。不外这些付款方法也有弱点。西联汇款会要求收罗一些身份证明。MoneyPak 等预付卡设有转账金额上限，因此无法用来付出大额打单金。
CoinDesk 的专栏作家 J·P·科宁（J.P. Koning）在加拿大的一家经纪公司接受股票研究员一职，同时也是加拿大一家大型银行的金融撰稿人，并运营知名博客 Moneyness 。
假如说到 2017 年比特币打单金市场还很小的话，那么此刻变得多大了？在最近的 RSA 安详集会会议上，美国联邦观测局的奸细乔尔·德卡普阿（Joel DeCapua）谈到，在 2013 年 10 月至 2019 年秋季之间，共有代价 1.44 亿美元的比特币被用来付出赎金。
什么是打单软件？它是一种恶意软件，可以节制计较机，譬喻，对文件实行加密，或威胁要将数据果真曝光。只有在收到赎金之后，打单软件才会清除节制。
另一种大概性是，比特币这项新兴技能会获得宽免。2019 年举行的美国市长集会会议就提到过打单软件的话题，有 225 位市长刻意杜绝这一问题。他们的恼怒主要针对的是黑客，而非付出机制。
为何要重视这个问题？
基于的打单软件进攻是一个很有趣的现象。可是谁会体贴呢？这类进攻的影响很小。（CoinDesk 中文版注：打单软件是一种风行的木马，通过骚扰、恫吓甚至回收绑架用户文件等方法，利用户数据资产或计较资源无法正常利用，并以此为条件向用户打单钱财。）
传染打单软件的机构也越来越多。第一波进攻主要针对消费者市场，新一波进攻却转向了机构、公司和当局。据安详公司 Armor 称，2019 年美国有 72 个教诲董事会的系统遭到了打单软件的进攻，受影响的学校约有 1039 家。
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