到今朝为止，欧盟的加密公司都可以或许在没有任何AML和KYC节制法子的环境下提供其处事。卡莱尔表明说，这造成了竞争问题。 “它影响到很多美国大型生意业务所，，譬喻Coinbase，这些生意业务所已担当到其他处所的禁锢。实际上，他们中的很多人确实已经遵守了AML的要求。”
客户通过提供文件作为身份证明来举办KYC流程。这将确保客户“就是他们所说的真实身份，”卡莱尔说，“他们是正当的，不会试图出于恶意目标滥用平台。”
遍布全球的美国Kraken生意业务所正忙于为即将到来的变革做筹备。按照Kraken讲话人的说法，该公司“密切存眷事态成长，正在尽力确保我们继承为所有欧盟客户提供处事。”
5AMLD对加密行业的主要影响是所有欧盟成员京城必需执行AML礼貌。此刻将要求这些互换遵循相识您的客户（KYC）法则，以监督客户生意业务并提交可疑勾当陈诉。
污名昭著的例子是BTC-e，这是东欧的一家生意业务所，与洗钱勾当息息相关。恶意行为者操作了这一事实，即该地域实际上没有任何法则可以防备此类勾当。
当被问及是否已经筹备好时，Carlisle表明说，今朝的前景优劣参半。在其他处所开展业务的企业，尤其是在欧洲也有业务的美国生意业务所，已经做好了作业。他们往往筹备得很充实，因为他们已经处理惩罚了其他司法统领区的合规问题。
礼貌和实施方法在一个国度与另一个国度之间大概会有很大差异。Carlisle说，某些企业大概禁绝备确保它们在整个欧盟范畴内可以运营的每个国度/地域都合规。固然5AMLD配置了最低禁锢阈值，但它答允其他礼貌和措施在一个地域之间差别很大。
暴走时评：5AMLD，第五反洗钱指令是在新的同类禁锢框架下，在整个欧盟范畴内举举措定到的生意业务和托管钱包。生意业务所必需在2020年1月10日之前实现对法则的遵守。一些生意业务所争先恐后，而另一些则筹备推出合规措施。
但据Carlisle称，一些以欧洲为中心的企业仍然令人担心。“我们发明有些企业大概没有做好所需的筹备。一个主要问题是，尽量5AMLD从理论上为如何禁锢加密钱币提供了一个统一的框架，但实际上，我们看到各国在如何实际执行该禁锢方面存在许多分歧。”
在多个欧盟成员国运营的生意业务所业务需要通过在每个司法统领区申请适当的许可证来确保其包围范畴。这是完整5AMLD筹备进程中要存眷的要害规模。像Kraken这样的公司好像正面对着挑战，而其他公司则大概会拖延。
另外，遍布西班牙和荷兰的贩毒网络利用某些松散的加密公司和加密ATM机洗钱。Carlisle说：“就洗钱的敏感性而言，我们看到了整个欧盟的懦弱性。迄今为止，尚无任何礼貌，因此，我们认为5AMLD法子是弥合这一差距的很是重要的第一步。”
Carlisle对一些公司好像一直比及一月才气使其合规业务保持一致暗示担心：“加密业务在主动时往往会取得最佳功效，而不是仅仅期待禁锢放慢。”生意业务所需要确保合规性操纵定时启动并运行，而且可以会见须要的监督东西。他告诫说：“他们最好思量尽早使个中的一些工作变得一致。”
Carlisle说，查抄犯法勾当的趋势，与实行禁锢的地域对比，欧洲加密生意业务所处理惩罚的犯科勾当数量要多得多。在已经成立了多年禁锢的美国，犯科勾当相对较少。他说：“与世界上其他地域对比，犯法分子可以或许更轻松地滥用欧洲的平台。”
5AMLD，第五反洗钱指令是在新的同类禁锢框架下，在整个欧盟范畴内举举措定到加密钱币的生意业务和托管钱包。生意业务所必需在2020年1月10日之前实现对法则的遵守。一些生意业务所争先恐后，而另一些则筹备推出合规措施。
为什么是欧洲？为什么此刻？
然而，很多欧盟公司并未遵循恒久被其他地域视为行业尺度的安详措施。Carlisle说，新法则为整个欧盟设定了明晰的尺度，为所有竞争敌手成立了公正的竞争情况。
David Carlisle作为前美国财务部反洗钱（AML）专家以及阐明提供商Elliptic的现任社区认真人，Carlisle对即将到来的整个非洲加密钱币业务的过渡具有内涵常识。 Elliptic的大部门客户名单都是机要的，但在面向公家的客户中，有一些全球最大的运营商，包罗Coinbase和Binance。
翻译：Penny
Elliptic的处事使生意业务所可以监控和防御与犯科资金，暗网互动以及网络犯法分子节制的加密钱包有关的可疑勾当。 Carlisle表明说：“尽量加密钱币被认为是不行追踪和匿名的，可是出格是大型加密钱币往往很是可追踪。”该公司研究了哪些犯科行为者大概位于某些加密地点的后头，并有助于企业避开。
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