（2）司法构造冻结银行卡很让人头痛

纵观冻卡，都说是银行和司法两个途径，但归根结底，只有一个途径，司法途径。

虚拟钱币生意业务所，多回收OTC场交际易形式举举措币与虚拟钱币的兑换，规避强禁锢。

银行卡被冻了，我是无辜的，该怎么办？解冻最要害的是有合法来由。可以主动和承办案件的司法构造取得接洽，带上本身的身份证明质料、相关生意业务记录、生意业务条约等，具体说明环境。如存在疑问或担忧存在风险，发起事先接洽法令人士再抉择后续法子。

（央行上海总部《常抓不懈 一连防御ICO和虚拟钱币生意业务风险》）

有余额，生意业务正常，为什么照旧被 “冻卡”？事实上，这不是冻结，只是临时被限制了非柜台生意业务。最大的大概是你的某一笔金钱，被银行的反洗钱系统监测到了。而银行需要核实相关环境，所以姑且性限制一些卡的渠道成果。好比临时不答允线上生意业务，只接管柜台生意业务等。

普通交易虚拟钱币，不坑不骗，想要涉嫌刑事犯法，照旧很难的。但照旧要留意区分正当持有虚拟钱币、违法取得虚拟钱币、以及犯法得到虚拟钱币。

司法构造会冻结多久？这个欠好说，一看这笔钱所涉及的案件性质，是违法案件，，照旧犯法案件。二看司法构造的操纵流程，通例的假如确定和案件相关，大都只能比及案件全部竣事了才气解冻。假如经查实，和案件无关的，那很快就会解冻了。

虚拟钱币作为一个“新生”事物，在我国面对着许多的禁锢新问题。今朝我国主要冲击的是以此为名开展的犯科集资类勾当，可能相关的犯法勾当。究竟这些犯法勾当影响到了正常的金融秩序，也影响到了普通黎民的好处。

部门生意业务平台还会善意的提醒用户，转款进程中，请勿利用BTC等与虚拟钱币相关词汇，以防银行卡遭冻结。

“冻结账户”属于强制法子了，会直接影响到银行卡持有人的好处，对持有人造成较大的影响。凡是只有司法构造和部门行政法律构造才有权力，一般环境下银行不可。

冻结和生意业务金额巨细有关联么？并没有，小到几千，大到几万，甚至几十万，都有被冻结的大概。独一的关联，就是这笔钱最初的来历不正当。

司法构造冻卡的原因？主要是两个原因，违法犯法、收到赃款。违法犯法说的是，你本身做了违法犯法的事，用这张银行卡作为收付款东西。这种环境，普通的虚拟钱币购置人，较量少见。最常见的就是收到赃款，这里要区分下，是收到了第一手的陋规，照旧这笔有问题的金钱颠末尾好几个账户转移，到了你的账户。

银行渠道，自不消说，无论是13年文，照旧94文，之后多次的清查、重申文件，金融机构都不得为客户提供虚拟钱币挂号、生意业务、清算、结算等处事；不得接管虚拟钱币或以虚拟钱币作为付出结算东西；不得开展虚拟钱币与人民币及外币的兑换处事等。

2、小我私家用户私下生意业务未受影响

近期，部门虚拟钱币购置者反应本身的银行卡被冻结。

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